Saviez-vous que vous pouvez légalement rédiger votre propre testament en France, sans passer par une procédure notaire? Pourtant, le processus doit suivre certaines règles pour être juridiquement contraignant. Nous vous expliquons comment y parvenir.
UN notaire est un fonctionnaire légal, qui est un représentant de l'État. Ils offrent généralement des conseils juridiques et rédigent des documents juridiques valables pour des processus tels que la vente ou l'achat d'une propriété, la résolution d'un conflit familial et la rédaction d'un contrat de mariage ou de Pacs.
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Rédiger un testament vous permet de préciser qui héritera de vos biens en cas de décès.
Votre testament a préséance sur la loi par défaut qui s’appliquerait sans lui, c’est pourquoi pour de nombreuses personnes, cela peut être particulièrement important.
Par exemple, en France, les enfants héritent d'une part déterminée de la succession sauf si le testament en dispose autrement (notamment en choisissant la loi successorale d'un autre pays, si vous n'êtes pas exclusivement français) et les partenaires du Pacs n'héritent pas automatiquement des biens de leur partenaire sauf si le défunt will le précise.
Rédiger votre propre testament s'appelle créer un testament olographe en France, cela signifie un testament « écrit » (à la main). Pour être valable, il doit suivre des règles strictes.
Testaments 'Olographe' : les essentiels
Le Code civil (article 970) énonce les règles les plus importantes en précisant qu'un testament manuscrit « n'est valable que s'il est rédigé en toutes lettres, daté et signé par le testateur ».
Cela signifie que vous ne pouvez pas :
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Rédigez le testament sur un ordinateur ou un téléphone (il doit être manuscrit)
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Enregistrer un testament sous forme audio ou vidéo
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Dictez le testament à quelqu'un d'autre pour qu'il l'écrive, même s'il l'écrit à la main
Pour être valide, un testament doit remplir les trois conditions :
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Doit être rédigé en toutes lettres, à la main, par la personne concernée
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Doit être daté par la personne
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Doit être signé par la personne
Pour ce faire, un notaire n'est pas nécessaire (cependant, vous souhaiterez peut-être utiliser un notaire conserver le testament en toute sécurité ; voir ci-dessous).
Contrairement aux règles ci-dessus, il existe relativement peu d’exigences concernant le support utilisé pour rédiger le testament.
Dans le passé, les testaments rédigés au dos d'un relevé bancaire ou d'une liste de courses étaient acceptés par les tribunaux – à condition qu'ils soient manuscrits, datés et signés par la personne en question. Dans un cas, un juge a même accepté un testament écrit sur le côté d’une machine à laver…
De même, il n’existe aucune règle sur le type d’encre ou de stylo utilisé. Cependant, quel que soit le papier ou le stylo, le testament doit rester parfaitement lisible et votre écriture manuscrite reconnaissable. Cette dernière pourrait être examinée, en cas de remise en cause du testament.
Soyez conscient des règles françaises en matière de succession – et de fiscalité
Même si vous n'utilisez pas de notaire pour rédiger votre testament, cela ne veut pas dire que vous pouvez écrire tout ce que vous voulez. Il doit néanmoins respecter les règles du droit successoral.
Par exemple, si vous avez des enfants, sachez qu'en vertu de la loi française, vous devez leur laisser une part minimale de votre succession. Il existe cependant des solutions possibles pour cela – y compris si vous n'êtes pas exclusivement français – en optant clairement dans le testament pour que le droit successoral du pays de votre nationalité s'applique à la place. Notez cependant qu’une loi française de 2021 a créé des complications concernant cette règle.
Il est important de noter également qu’un changement de droit des successions n’a pas d’impact sur la fiscalité française des successions.
Lire la suite : Droit français des successions – L'UE contacte la France au sujet d'une « possible violation »
Si vous n'avez pas d'enfants, ou une fois que vous avez réglé leurs parts, vous pouvez librement attribuer le reste à d'autres personnes à l'intérieur ou à l'extérieur de la famille. Sachez toutefois que les droits de succession français sont élevés en cas de legs à des personnes autres que des parents proches.
Pensez à le changer si nécessaire
Un testament ne prend effet qu'en cas de décès de l'écrivain. Cela signifie que tant que vous êtes encore en vie, vous pouvez en changer aussi souvent que vous le souhaitez. Si vous souhaitez modifier votre testament, vous pouvez soit :
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Réécrire un tout nouveau testament, qui annulera le précédent
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Rédigez un « codicille » à votre testament existant, qui doit également être manuscrit, daté et signé par la même personne.
Pensez à demander à un notaire de vous aider à le stocker
Assurez-vous que votre famille connaît et respecte votre volonté.
Si le testament est perdu ou volé, vos dernières volontés ne pourront être respectées. De plus, si cela se révèle trop tard (après que votre succession a déjà été réglée d'une autre manière), un tribunal est susceptible d'ordonner que le testament prévaut et que la succession soit réinstallée, mais cela pourrait prendre du temps, provoquer des confrontations, et engager des frais supplémentaires.
Vous pouvez conserver le testament chez vous dans un endroit où vous êtes sûr qu'il se trouvera, mais vous pouvez plutôt le confier à un parent de confiance pour qu'il le garde en lieu sûr.
Sinon, une façon de s'assurer qu'il est retrouvé – même si vous n'utilisez pas de notaire rédiger son testament, c'est faire appel à quelqu'un pour le conserver en toute sécurité.
Il en coûte 125 € pour enregistrer un testament et 31,69 € pour le conserver au notaire(il n'y a pas de frais d'entreposage si vous avez rédigé votre testament avec l'aide du notaire en premier lieu)
Le notaire l'enregistrera ensuite auprès du Fichier central des dispositions de dernières volontés (fichier central des dernières volontés et testaments).
En cas de décès, le notaire Le responsable de la succession consultera ce dossier pour savoir si le défunt avait rédigé un testament et où il est conservé.
L’enregistrement d’un testament ne signifie pas que vous ne pouvez pas apporter de modifications ultérieures sur demande ; il te suffit de demander au notaire stocker le testament pour le rouvrir, puis stocker le nouveau.
Pour en savoir plus sur les règles relatives aux testaments et aux successions en général en France, consultez notre guide d'aide téléchargeable sur le droit des successions, disponible ici au prix de 14,50 €.
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